Bloqueo de Cuentas Bancarias por Blanqueo de Capitales

Se puede bloquear una cuenta bancaria sin previo aviso

La banca justifica el bloqueo de cuenta bancarias de sus clientes si no les proporcionan la información requerida ya que han de cumplir la normativa vigente de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo Ley 10/2010.

Podrá seguir usando su cuenta , en un primer momento se puede ingresar dinero en una cuenta bloqueada, lo que no podrá hacer hasta que no solucione esta situación será realizar pagos o sacar dinero con ella.

Desbloqueo de cuenta bancaria

Requisitos de los bancos

La normativa impone a las entidades financieras unos requisitos en tanto que a vigilancia y control de todos sus clientes para evitar que los bancos sean el sistema que utilicen aquellos que se dedican a actividades delictivas para blanquear dinero.

Por qué bloquear cuenta bancaria

Si te preguntas porque motivos te pueden bloquear una cuenta bancaria, tienes que saber que los bancos por su parte, pueden bloquear las cuentas de inmediato en el caso de una negativa a entregar la documentación pertinente.

Un buen control administrativo le permitirá llevar un mejor control así como saber de que banco es una cuenta bloqueada de manera inmediata.

Bloqueo de cuentas bancarias por orden judicial

El embargo de cuenta bancaria cuando se emite por orden judicial responde de manera habitual dentro de nuestro ordenamiento jurídico para el cobro deudas.

Las deudas a las que se harían frente pueden provenir de un procedimiento tanto a título judicial como el no judicial. Además se utilizará para el cobro de fianza o responsabilidad civil cuando derive de un delito.

Desbloquear cuenta bancaria

La mayoría de los sujetos obligados encarga un informe completo en el primer año y en los dos años sucesivos encarga un informe de seguimiento emitido al experto externo.

La documentación básica a presentar es:

  • DNI, pasaporte, tarjeta de residencia del titular cuenta bancaria
  • Escrituras de constitución, Certificación del Registro Mercantil, etc.

Además las entidades bancarias también pueden solicitar información como:

  • Nóminas titular cuenta bancaria
  • IRPF y otros impuestos presentados
  • Escrituras de herencia, donación etc.

Identificar el origen del dinero

Con esta simple documentación los bancos pueden identificar correctamente al cliente y comprobar la veracidad de la documentación aportada y el conocimiento de la actividad profesional del cliente conforme lo requerido por la Ley 10/2010.

En el caso de que se bloquee una cuenta las entidades la desbloquea cuando se entrega la documentación que puede ser entregada, normalmente, en cualquier oficina que pertenezca a la entidad de una cuenta bancaria en España o por los canales alternativos que les proporcionan.

La normativa se está aplicando por parte de los bancos ya que la legislación prevé una respuesta severa como multas para la entidad y llegando incluso al cese de la relación con el cliente si no se ha aportado toda la documentación que haya sido solicitada mediante notificación, siempre dentro de un plazo razonable, a los clientes.

¿Estoy obligado a cumplir con la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales?

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