Bloqueo de Cuentas Bancarias por Blanqueo de Capitales

La banca puede bloquear tus cuentas

La banca justifica los bloqueos de cuentas bancarias de sus clientes si no les proporcionan la información requerida ya que han de cumplir la normativa vigente de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo Ley 10/2010.

Desbloqueo de cuenta bancaria

Requisitos de los bancos

La normativa impone a las entidades financieras unos requisitos en tanto que a vigilancia y control de todos sus clientes para evitar que los bancos sean el sistema que utilicen aquellos que se dedican a actividades delictivas para blanquear dinero.

Por qué se bloquea una cuenta bancaria

Los bancos por su parte, pueden bloquear las cuentas de inmediato en el caso de una negativa a entregar la documentación pertinente.

Desbloquear una cuenta bancaria

La mayoría de los sujetos obligados encarga un informe completo en el primer año y en los dos años sucesivos encarga un informe de seguimiento emitido al experto externo.

La documentación básica a presentar es:

  • DNI, pasaporte, tarjeta de residencia
  • Escrituras de constitución, Certificación del Registro Mercantil, etc.

Además las entidades bancarias también pueden solicitar información como:

  • Nóminas
  • IRPF y otros impuestos presentados
  • Escrituras de herencia, donación etc.

Identificar el origen del dinero

Con esta simple documentación los bancos pueden identificar correctamente al cliente y comprobar la veracidad de la documentación aportada y el conocimiento de la actividad profesional del cliente conforme lo requerido por la Ley 10/2010.

En el caso de que se bloquee una cuenta las entidades la desbloquea cuando se entrega la documentación que puede ser entregada, normalmente, en cualquier oficina que pertenezca a la entidad bancaria o por los canales alternativos que les proporcionan.

La normativa se está aplicando por parte de los bancos ya que la legislación prevé una respuesta severa como multas para la entidad y llegando incluso al cese de la relación con el cliente si no se ha aportado toda la documentación que haya sido solicitada mediante notificación, siempre dentro de un plazo razonable, a los clientes.

¿Estoy obligado a cumplir con la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales?

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