Sujetos obligados en prevención de Blanqueo de Capitales

Entidades de Crédito y Financieras

Entidad de crédito, empresa de servicios de inversión, sociedad gestora de IIC/sociedad de inversión, gestora de fondos de pensiones, gestora de entidades de capital-riesgo/sociedad de capital-riesgo, sociedad de garantía recíproca, entidad de pago/entidad de dinero electrónico,

Inversión

Empresas de servicios de inversión

Aseguradoras

Entidades aseguradoras en relación a seguros de vida y servicios relacionados con inversiones salvo las excepciones reglamentarias.

Sociedades de inversión

Sociedades de inversión que no estén gestionadas por una sociedad gestora.

Sociedades gestoras

Podemos encontrar de varios tipos, de los cuales destacamos los principales:

• De inversión colectiva.
• De entidades de capital/riesgo.

Capital riesgo

Sociedades de capital/riesgo que sean gestionadas por una sociedad gestora.

Fondos de pensiones

Entidades gestoras de fondos de pensiones

Sociedades de garantía recíproca

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Entidades de pago

Dentro de esta categoría se encontrarían también aquellas entidades que actúan con dinero electrónico o criptomonedas tan populares como el Bitcoin.

Cambio de moneda

Profesionales de actividades de cambio de moneda

Transferencias o giros postales

Actividades de transferencias o giros postales por lo que respecta a actividades de transferencias o giros postales

Préstamos o créditos

En esta categoría encontramos distintas áreas de acción de las que destacamos las siguientes:

• Profesionales de la intermediación en la concesión de préstamos o créditos.
• Establecimientos financieros de crédito

Promotores inmobiliarios

Profesionales de agencias, comisiones o intermediarios de compraventa de bienes inmuebles.

Auditores

Auditores de cuentas y contables y asesores fiscales externos.

Notarios y registradores

Notarios y registradores de la propiedad, mercantiles y de los bienes inmuebles.

Abogados y procuradores

Abogados y procuradores que asesoren en:

• Compraventa de bienes inmuebles
• Compraventa de entidades comerciales
• Gestión de fondos, valores o cualquier otro tipo de activos.
• Apertura de cuentas corrientes, o ahorros o de valores.
• Gestión de cuentas corrientes, o ahorros o de valores.
• Gestión y/o creación de empresas.
• Gestión y/o gestión de fideicomisos.
• Sociedades o estructuras análogas.
• Operaciones financieras o inmobiliarias.

Personas que presten servicios a terceros

• Constitución de sociedades u otras personas jurídicas.
• Ejercicio de funciones de Dirección de una sociedad. De secretaría de una sociedad. Accionista por cuenta ajena.
• Socio de una asociación o disponer de otra persona para que ejerza esas funciones.
• Facilitar una dirección Postal de un domicilio social, Comercial o Administrativa.
• Prestar servicios afines a una sociedad, asociación u otro instrumento o persona jurídica.
• Ejercicio de funciones de fideicomiso o disponer de otra persona para el ejercicio de dichas funciones.
• Ejercicio de funciones de accionista por cuenta ajena.

Casinos de Juego

El juego ha sido tradicionalmente uno de los sectores preferidos por los delincuentes para introducir en el curso legal el dinero obtenido de manera ilícita. Por esta razón las empresas directamente relacionadas con este área de negocio están obligados a establecer los medios de control obligatorios como prevención a este delito.

Profesionales del comercio

Joyas, piedras o metales preciosos. También aquellos que comercien con objetos de arte y antigüedades que suelen estar utilizados por los delincuentes como inversión.

Protección al consumidor

Profesionales de las actividades de protección del consumidor por lo que se refiere a la contratación de bienes con oferta de restitución del precio.

Fondos

Ejercicio de actividades de depósito, custodia o transporte de fondos.

Loterías y juegos de azar

Responsables de la gestión, comercialización y explotación de loterías y juegos de azar por lo que se refiere al pago de premios.

Movimientos de medios de pago

Personas físicas que realicen movimientos de medios de pago (según el artículo 34).

Comercio de bienes

Profesionales del comercio con bienes (según el artículo 38).

Fundaciones y asociaciones

Según indica el artículo 39.

Gestores de sistemas de pago y de compensación

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Liquidación de valores y productos financieros

Gestores de liquidación de valores y productos financieros derivados.

Gestores de tarjetas

Gestores de tarjetas de crédito o débito emitidas por otras entidades, según el artículo 40.