Nuestro servicio de consultoría consiste en asesorar en el cumplimiento con la Ley 10/2010 de 28 de abril, el Real Decreto 304/2014 de 5 de mayo y otra normativa aplicable; evaluar riesgos, diseñar/revisar procedimientos y controles internos y asistir en la implantación de herramientas.

El artículo 32 del Real Decreto 304/2014 sobre análisis de riesgo establece que los procedimientos de control interno se basarán en un análisis previo de riesgos documentado por el sujeto obligado. Este análisis evaluará los riesgos asociados con clientes, países, productos, servicios, operaciones y canales de distribución, considerando variables como el propósito de la relación de negocios, el nivel de activos del cliente, el volumen de operaciones y la regularidad o duración de la relación.

Según el artículo 33 del Real Decreto 304/2014, los sujetos obligados deben documentar los procedimientos de control interno en un manual de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo que incluirá:

  1. Política de admisión de clientes, con medidas para mitigar riesgos.
  2. Procedimiento de diligencia debida con actualizaciones periódicas.
  3. Procedimiento para clientes existentes según el riesgo.
  4. Lista de hechos u operaciones relacionados con blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, revisada y difundida periódicamente.
  5. Descripción de flujos internos de información y procedimientos para situaciones relacionadas con blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
  6. Procedimiento de detección y examen especial con herramientas informáticas y alertas.
  7. Procedimiento estructurado de examen especial con documentación escrita de resultados y decisiones.
  8. Detalles sobre órganos de control interno, incluyendo composición, competencias y periodicidad de reuniones.
  9. Medidas para asegurar el conocimiento y difusión de procedimientos entre directivos, empleados y agentes.
  10. Medidas para verificar el cumplimiento de procedimientos por parte de los involucrados.
  11. Requisitos y criterios de contratación de agentes.
  12. Medidas para garantizar que los corresponsales aplican procedimientos adecuados.
  13. Procedimiento de verificación periódica de la eficacia de las medidas de control interno.
  14. Actualización periódica de medidas en función de desarrollos sectoriales y perfil del sujeto obligado.
  15. Procedimiento de conservación de documentos para su gestión y disponibilidad inmediata.

Los servicios ofrecidos por Agile Control Solutions abarcan diversas actividades, que incluyen la elaboración del Manual PBC&FT y del análisis de riesgos, la creación del plan anual de formación, así como la gestión e implementación de alertas, entre otros.

El manual que realizamos en Agile Control Solutions es un documento práctico, sin exceso de contenido legal, diseñado para ser accesible tanto para empleados como para directivos.

Penalizaciones

El incumplimiento de la obligación de aprobar y mantener a disposición del Servicio Ejecutivo de la Comisión un manual adecuado y actualizado de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo acarea multas de como mínimo 60.000 euros y cuyo importe máximo podrá ascender el 10 por ciento del volumen de negocios anual total del sujeto obligado.

En Agile Control Solutions, aseguramos el cumplimiento de la regulación por parte de nuestros clientes, evitándoles posibles multas millonarias y preservando su reputación.

¿Estoy obligado a cumplir con la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales?

 

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